Die Entscheidung, die Zukunft Ihrer Familie zu sichern, indem Sie einen Finanzplan erstellen, der alle Aspekte Ihres Lebens und Ihrer Familie umfasst, um Ihr Vermögen aufzubauen und zu erhalten, ist eine der wichtigsten Entscheidungen, die Sie jemals treffen werden. Es gibt kein Patentrezept für Familieninvestitionen und Ihren Vermögensaufbauplan – die von Ihnen gewählte Strategie sollte auf Ihren individuellen und familiären Bedürfnissen basieren. Ein Familienanlageportfolio und -plan kann verschiedene Arten von Finanzprodukten und -strategien umfassen, und die Entwicklung Ihres Portfolios ist ein sehr persönlicher Prozess.

Es ist wichtig, sowohl Ihre kurz- und langfristigen Ziele als auch Ihre spezielle Familiensituation zu berücksichtigen, wenn Sie Ihr Vermögen sichern und maximieren wollen. In diesem Artikel gehen wir auf einige gängige Komponenten eines Familieninvestmentportfolios sowie deren Vorteile für Sie und Ihre Liebsten ein.

Wie Familieninvestitionen Ihren Angehörigen zugute kommen können

Es ist wichtig, einen Finanzplan zu erstellen, der für Ihre Familie funktioniert. Um dies zu erreichen, müssen Sie die Vorteile der verschiedenen Anlagemöglichkeiten verstehen, die je nach Ihrer persönlichen Situation variieren. Wichtig ist auch, dass Sie sich über Ihre finanziellen Ziele im Klaren sind.

Viele Menschen investieren beispielsweise in ihre Familie, um die Ausbildung ihrer Kinder zu finanzieren, ein behindertes Kind zu unterstützen, ein finanzielles Vermächtnis zu schaffen, ein Familienunternehmen an erwachsene Kinder weiterzugeben oder Steuern zu sparen. (Tweet this!) Oder Sie haben ältere Eltern und möchten sicherstellen, dass sie in ihren goldenen Jahren die bestmögliche Pflege erhalten.

Behalten Sie wichtige Meilensteine wie den Eintritt in den Ruhestand im Hinterkopf, wenn Sie Ihre persönlichen finanziellen Ziele sowie Ihre Pläne, Vermögen an künftige Generationen weiterzugeben, überprüfen. Was Sie heute tun, kann sich in den kommenden Jahren positiv auf Ihre Familie auswirken.

Sichern Sie die Zukunft Ihrer Familie

Es ist wichtig, dass Ihre Familie im Falle einer Tragödie geschützt ist. Für Paare, bei denen ein Partner den größten Teil des Familieneinkommens beisteuert, ist der Abschluss einer Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung eine kluge Entscheidung für eine Familieninvestition. Sie wird auch oft übersehen, denn 40 % der versicherten Amerikaner geben an, dass sie sich wünschen, sie hätten die Lebensversicherung früher abgeschlossen.

Ein Experte für die Verwaltung von Familieninvestitionen kann Ihnen bei der Auswahl der richtigen Lebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherung helfen und mit einem Dritten zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie die richtigen Produkte erwerben.

Betreuung von Kindern mit Behinderungen oder eines Elternteils sicherstellen

Wenn Sie sicherstellen müssen, dass ein Kind mit einer Behinderung bis ins Erwachsenenalter versorgt wird, kann ein Familieninvestitionsportfolio Ihnen helfen, ein Vermögen zu sichern und aufzubauen, das Ihre Angehörigen und deren Lebensqualität in der Zukunft unterstützt.

Die Einrichtung eines Treuhandfonds für besondere Bedürfnisse ist eine Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Ihr erwachsenes Kind in Ihrer Abwesenheit versorgt werden kann. Diese Art von Treuhandvermögen ermöglicht es einem Kind mit einer Behinderung oder chronischen Krankheit, Einkommen zu beziehen und gleichzeitig Anspruch auf öffentliche Unterstützung zu haben. Es ist wichtig, einen Treuhänder zu ernennen, z. B. ein Familienmitglied, das eine Beziehung zu Ihrem Kind hat, um die Mittel zu verwalten.

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Ein Plan für einen alternden Elternteil zu haben, kann ebenfalls wertvoll sein. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass sie über genügend Vermögen verfügen, um für ihre Pflege durch eine Pflegeversicherung vorzusorgen. Sie können den emotionalen Stress, der manchmal mit einem alternden Elternteil einhergeht, verringern, wenn Sie sich nicht um den finanziellen Aspekt kümmern müssen.

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Vermächtnis des Reichtums

Wenn Sie über ein beträchtliches Einkommen aus Ihrer Rente und Sozialversicherung verfügen, müssen Sie im Ruhestand möglicherweise nicht auf Ihre Anlagen zurückgreifen. Wenn Sie die Freiheit haben, aggressiver zu investieren und mehr Geld in Aktien als in Anleihen anzulegen, können Sie ein größeres Vermögen aufbauen, das Sie an Ihre Kinder und künftige Generationen weitergeben können.

Um sicherzustellen, dass Sie so wenig Steuern wie möglich zahlen, sollten Sie auch Anlagemöglichkeiten für Familien wie Roth IRAs, IRAs, 401(k)s und andere Konten mit Steuervorteilen prüfen. Diese Arten von Anlagekonten für die Altersvorsorge können mit einer auf Ihre Kinder ausgerichteten Strategie eingerichtet werden, die es ihnen ermöglicht, die Zahlung von Einkommenssteuern auf die Gelder auf dem Konto zu vermeiden oder zu minimieren, wenn sie Abhebungen vornehmen.

Darüber hinaus gibt es weitere Strategien zur Maximierung des in der Familie weitergegebenen Vermögens, wie Schenkungen, Finanzierung von Bildungsmaßnahmen oder 529-Konten für Kinder, Verwaltung von Kapitalgewinnen und strategische und steuerlich effiziente Verteilung/Nutzung des Anlageportfolios der Familie.

Vermögen einfach verteilen

Im Todesfall kann die Verteilung des Vermögens zu einem stressigen Prozess werden, insbesondere wenn ein Familienunternehmen beteiligt ist. Die Erstellung eines Nachlassplans – eine Reihe von Anweisungen, wer Ihre Besitztümer nach Ihrem Tod erben wird – als Teil Ihres Familieninvestitionsportfolios kann dazu beitragen, Ihren Angehörigen eine unnötige Belastung zu ersparen. Die Nachlassplanung trägt auch dazu bei, dass Ihre wohltätigen Ziele und anderen Wünsche erfüllt werden.

Brauchen Sie Hilfe bei der Planung des nächsten Kapitels Ihrer Familie?

Mit der richtigen Unterstützung kann der Prozess der Finanzplanung äußerst lohnend sein. Die Zusammenarbeit mit einem Experten für die Verwaltung von Familienvermögen, dem Sie vertrauen können, macht den Prozess reibungsloser und gibt Ihnen die Gewissheit, dass Ihre Finanzen ordnungsgemäß verwaltet werden.

Bay Point Wealth verfolgt einen umfassenden Ansatz für Ihr Familieninvestmentportfolio, indem wir Ihre gesamte familiäre Situation und finanzielle Geschichte bewerten und Ihre Ziele berücksichtigen, um Ihnen zu helfen, die bestmöglichen Entscheidungen für die Zukunft zu treffen.

Unser Team verfügt auch über fundierte Steuerkenntnisse, und wir helfen Ihnen, Einsparungen zu finden, um Ihr Vermögen und die Mittel, die Sie an künftige Generationen weitergeben, zu vermehren. Außerdem nehmen wir als reine Honoraranwaltskanzlei keine Provisionen an. Es ist unsere Leidenschaft, die Interessen unserer Kunden in den Vordergrund zu stellen.

Terminieren Sie noch heute einen Anruf, um den finanziellen Fahrplan für Ihre Familie zu erstellen.

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